주식 수익률 계산하는 법

1. 계산 결과를 배치 할 셀을 선택하고 수식을 입력합니다. = XIRR (B2 : B13, A2 : A13), 그리고 엔터 버튼 키. 스크린 샷보기 :

주의 사항: 공식에서 = XIRR (B2 : B13, A2 : A13), B2 : B13은 현금 흐름 당신이 지불하고 얻은 돈을 기록하는 열과 A2 : A13은 날짜 열입니다.

내 주식계좌 누적수익률 계산법

6월부터 투자일지를 작성하면서 너무너무 마음에 걸리는 부분이 있었습니다. 바로 내 포트폴리오의 누적수익률을 계산하는 방법에 관한 것이었습니다.

앞으로 주식투자를 하루 이틀 할것도 아니고, 3년/5년/10년 그 이상? 할 텐데 중간중간 주식을 매수할 일도 있고, 경우에 따라서는 매도할 일도 있을 겁니다. 그런데 제가 계산하는 수익률 계산법은 어딘지 좀 이상합니다.

단적인 예로, 현재 제 포트에 투자원금이 총 1,000만원이라고 가정하겠습니다. 8월 23일까지 수익금이 200만 원이면 수익률은 200만 원/1,000만 원*100 해서 20%가 계산됩니다.

여기까지는 아무문제가 없습니다. 누구나 할 수 있는 계산방법이죠.

그런데 8월 23일에 여유자금이 생겨서 추가 매수를 했을 때 얘기가 달라집니다. 당연하겠지만 8월 23일에 주식을 매수하고 나서 어느 정도 변동은 있겠지만 이것까지 계산에 넣으면 좀 복잡해질 수 있으니, 단순하게 매수한 날 주가 변동이 없었다고 하겠습니다.

총 100만원을 더 매수했습니다. 그럼 위에서 계산한 단순 수익률 계산방법에 의하면, 200만원/1,100만원*100=18.18% 가 계산됩니다.(쓰다 보니 숫자가 좀 거시기 한데.. 정말 아무 생각 없이 적은 예시 숫자입니다!!) 숫자가 변한 것은 없는데 수익률이 달라졌습니다.

글 쓰다 보니까 유명한 이야기가 생각나네요. 보석상의 총손해액은 얼마인가? 뭐 이런 제목이었는데..

노신사가 보석을 사면서 수표를 건네주고 보석상 잔돈이 없어서 옆집 가서 빌리고.. 뭐 요런 내용입니다. ㅋㅋ 아마 아실 분은 다 아실 듯

분명 바뀐 것은 없는데 계산하는 방법에 따라서 달라집니다. 요 부분에서 머릿속에 정리가 안돼서 혼란스러웠습니다.

그리고 코스피지수와 내 계좌수익률과 비교해서 누적수익률 그래프를 그렸었죠. 이것도 뭔가 이상하다는 생각이 들었습니다. 위와 같은 이유입니다. 분명 나는 투자원금만 더 투입(매수) 한 것뿐인데 계좌 수익률이 변동되는 현상이 발생했습니다.

종합 포트폴리오 예시(희주)

제가 기록하고 있는 투자일지 일부분을 가져와 봤습니다. 4월 1일까지는 추가 입출금 내역이 없어서 수익률은 있는 그대로 기록해도 상관없었습니다. 그런데 4월 2일 대규모 자금(?)이 투입되고 나서 수익률이 갑자기 큰 폭으로 상승하게 됩니다.

미국 ETF 투자일지

실제 미국 ETF 만 가지고 수익률을 계산하면 비율상 저 정도만 영향을 줘야 하는데 -29.36% 에서 -2.46%로 희석이 많이 되었습니다. 물론 금액단위가 많이 차이 나서 그런 것일 수도 있지만 앞으로 투자원금을 주식 수익률 계산하는 법 늘려갈 텐데 계속 이런 오차가 생길 수 있습니다.

6월 투자일지를 쓸 때는 시간에 쫓기기도 했고 처음이라 일지 적는 데만 급급했었는데, 7월 투자일지를 쓸 때 수익률 계산이 좀 이상했었습니다. 중간에 매수한 종목이 몇 개 있었는데 아무리 생각해도 이건 아닌 것 같은데.. 글 쓰면서 많이 들었습니다. 언젠가 주식 수익률 계산하는 법 시간을 내서 이 부분을 공부해 봐야지 했었네요.

요 부분을 공부하려고 2주 정도는 시간을 쓴 것 같습니다. 온전히 시간을 쓴 것은 아니었지만, 제가 궁금한 게 생기면 단순히 외우는 것보다 이게 왜 주식 수익률 계산하는 법 그렇지? 원리가 뭐지? 자꾸 의문을 가지고 납득할 수 있는 답을 찾아야 했습니다. (그냥 누가 말해주는 답과 수식을 그냥 쓰면 되는 거였는데요..)

괜한 궁금증이 생겨서 이것저것 많이도 알아봤었죠.

일단 제가 이해한 방식을 쭉 적어보려고 합니다. 사실 아직 완벽하게 이해되었다고 볼 수는 없지만, 나중에라도 이 글을 보고 수정하거나 참고하기 위해서 남겨봅니다.

수익률을 계산하는 방법에는 여러 가지 방식이 있습니다. 그중에서 시간가중수익률이라는 것이 있고, 금액가중수익률이라는 것이 있었습니다. 이에 대한 아주 좋은 설명을 해주신 블로그가 있어서 링크로 많은 내용은 대체하겠습니다.

진짜 수익률 계산방법 : 시간가중수익률 & 금액가중수익률 (엑셀첨부)

http://blog.naver.com/ksi0428/220992890889 지난 번에 몇 가지 투자 지표 계산법을 올렸다. 수익률과 관.

주식 투자 수익률 구하기 : 시간가중수익률과 금액가중수익률

지난번에 계좌의 출금과 입금이 잦은 경우 수익률을 계산하기 위해 사용할 수 있는 시간가중수익률에 소개해드렸는데요. 다른 분들의 도움을 받아서 좀 더 추가적인 공부를 해보았더니, 시간��

주식 포트폴리오를 운용하다 보면 증자와 감자를 반복할 때가 많습니다. 이럴 때 단순히 수익/기말원금 또는 원금변동/기말원금으로 구하면 수익률에 큰 오차가 나게 됩니다. 따라서 대부분��

너무 잘 설명되어 있는 블로그라서 제가 부연설명을 할 것도 없지만, 수익률 계산은 선택의 문제인 것 같습니다.

온전히 나의 투자실력? 만 확인하고 싶다면 '시간가중수익률'에 기반한 수익률을 구하면 됩니다. 이 방법은 중간에 매수나 매도 혹은 추가 자금 투입(물타기)과 같은 이벤트에 영향을 받지 않습니다. 그래서 KOSPI, KOSDAQ, S&P500 등의 지수와 나의 수익률을 비교할 때 사용하면 좋은 수치가 될 것 같네요.

위 지수들은 중간에 기업이 상장되거나 상장폐지되었을 때의 시가총액의 영향이 없도록 표시된 지수이므로, 같은 조건에서 내 누적수익률과 비교하기는 딱입니다.

이 부분이 늘 투자일지 기록할 때 문제였는데 하나 해결되었습니다.

수익률 계산 관련 시트 공유(재등록)

대한민국 모임의 시작, 네이버 카페

지수화해서 구하는 많은 방법 중에 펀드 기준가를 이용한 계산방법이 가장 편리한 것 같아서 이를 이용해서 제 포트폴리오를 수정해봤습니다.(자세한 내용은 위 링크의 가치투자연구소 카페의 사막여우님글을 참고하시면 정확합니다.)

하는 김에 아예 처음부터 다시 엑셀 작업을 했습니다. (시간이 몇 시간 걸렸네요.) 결과는 충격적입니다. 시간가중수익률로 계산된 값은 기준가 대비해서 마이너스 상태였습니다. 그렇습니다. 평가손익 금액은 있지만.. 지수화 시켜서 추적해보니 수익률이 마이너스입니다.

역시 잘하고 있었던 것이 아니었습니다. ㅋㅋㅋㅋ 앞으로 더 열심히 해야겠습니다.

기존 투자일지 자료에서는 누적수익률 종합으로 120.7 이라는 숫자가 나왔는데, 투입금액 대비한 손익 금액의 비율인 20.71%를 그대로 따라가는 수치였습니다. 지수화 시켜서 수익률을 비교하니 시장 대비해서 저조한 성적을 거두었네요. ㅠㅠ

아마 각 포트별로도(미국 ETF, 국내배당주, 미국배당주) 기존 자료와 차이가 많이 날 것 같아요. 8월 투자일지부터 이 부분은 고쳐서 사용하겠습니다.

자산현황을 보면 지수화시킨 자료와 차이가 많이 있습니다. 누적수익률은 높일 수 있도록 하면서, 수익률(투자금 대비 평가손익)은 꾸준히 유지할 수만 있으면 좋겠네요.

아침부터 공부한 것 같은데 시간이 많이 지났네요. ㅠㅠ 숫자놀이는 진짜 힘듭니다. 그래도 오늘 수익률 계산과 관련해서 많이 배웠습니다. 앞으로 긴 호흡으로 투자를 이어나갈 텐데 첫 단추를 잘 꿰어놔야 나중에 혼란스럽지 않을 거라는 생각으로 열심히 했네요.

자신의 포트폴리오를 나름의 틀을 짜서 다달이 정리하는 것도 중요한 작업이라고 생각합니다. 막연히 투자해서 수익만 얻으면 된다? 그것도 좋습니다. 하지만 적어도 내가 이번 달에 어떤 공부를 했고, 어떤 종목을 매수하고 매도했는지 기록하면 그것이 자료가 되어서 주식 수익률 계산하는 법 투자 아이디어를 점검할 수도 있고, 내가 지금 어디까지 와 있는지 위치확인(?)도 하고 좋을 것 같아요. ㅋㅋ

주식 수익률 계산하는 법

주식을 구입하고 몇 년 동안 배당금을 받고 그 주식을 매각했다고 가정 해 보겠습니다. 이제이 주식의 수익률을 계산하려고합니다. 어떻게 해결할 수 있습니까? XIRR 함수는 쉽게 알아낼 수 있습니다.

Excel에서 주식 지분에 대한 수익률 계산

예를 들어 2015 년 5 월 10 일에 15.60 달러에 주식을 매입하고 2017 년 10 월 13 일에 25.30 달러에 매각 한 다음 아래 스크린 샷과 같이 매년 배당금을받습니다. 이제 주식에 대한 수익률을 쉽게 계산하도록 안내하겠습니다. XIRR Excel의 기능.

1. 계산 결과를 배치 할 셀을 선택하고 수식을 입력합니다. = XIRR (B2 : B13, A2 : A13), 그리고 엔터 버튼 키. 스크린 샷보기 :

주의 사항: 공식에서 = XIRR (B2 : B13, A2 : A13), B2 : B13은 현금 흐름 당신이 지불하고 얻은 돈을 기록하는 열과 A2 : 주식 수익률 계산하는 법 A13은 날짜 열입니다.

2. 계산 결과를 선택한 상태로 유지하고 퍼센트 스타일 온 버튼 홈 탭을 클릭하고 소수점 증가 or 소수 감소 버튼을 사용하여 백분율의 소수 자릿수를 변경합니다. 스크린 샷보기 :

이제 주식의 수익률이 파악되고 백분율로 표시됩니다. 스크린 샷보기 :

PER를 이해하고 비상장기업 주식가치평가 하기

주가수익비율(PER: Price 주식 수익률 계산하는 법 Earnings Ratio)은 상대가치평가에서 가장 많이 쓰인다. 애널리스트나 상장사의 주가를 평가할 때, 벤처캐피탈이 비상장기업에 투자하거나, 비상장기업이 신규상장 될 때 PE Ratio를 사용한다.

주가수익비율 PER = 주가 Price / 주당순이익 EPS

Price Earnings ratio는 주가를 주당순이익(EPS: Earnings Per Share)으로 나눈 값이다. 기업의 이익 대비 주가가 몇 배인가를 의미한다. 또는 주식 한 주가 창출하는 이익 1원에 대해 투자자들은 얼마를 지불하는가로 해석할 수 있다.

기업가치평가와 기업분석 실무
- 월가 투자은행 스타일의 DCF 가치평가 엑셀 -

2020년 애플 Apple 은 약 63조원의 순이익을 창출했고, 2021년 초 시가총액은 2,500조원에 달해 애플의 PE Ratio는 주식 수익률 계산하는 법 약 40배이다. 따라서 애플 주가는 순이익이 40배로 평가된다고 말할 수 있다. 또는 투자자들이 애플의 이익 $1에 $40를 지불한다고 해석할 수 있다.

투자자는 해당기업의 이익이 미래에 성장할 것이라고 판단한다면 그 주식을 사기 위해 높은 가격을 지불할 것이다. 반대로 이익이 떨어질 것으로 판단한다면 낮은 가격을 지불할 것이다.

Price Earnings ratio를 구하는 계산은 비교적 쉽다.

주당순이익 EPS = 순이익 / 주식수

EPS는 순이익을 주식수로 나눈 값이다 이때 어느 시점의 순이익을 사용할지, 어떤 주식수를 사용할지 결정해야 한다. 그리고 모든 비교기업에 동일하게 적용해야 한다.

순이익은 세 가지 시점에서 계산할 수 있다. 하나는 최근 회계년도 이익, 다른 하나는 이번 달을 기준으로 최근 12개월 이익, 또 다른 하나는 익년 회계년도 예상이익이다. 이 중 어떤 이익을 사용하는가에 따라 계산되는 EPS를 순서대로 Current EPS, Trailing EPS, Forwarding EPS라고 한다. 또한 각각의 EPS로 계산한 PE Ratio를 순서대로 Current PER, Trailing PER, Forwarding PER로 부른다.

주식수는 두 가지 주식 수익률 계산하는 법 방법으로 계산할 수 있다. 하나는 현재 발행한 주식수만 고려하는 것이고, 다른 하나는 여기에 회사가 발행한 전환권과 스톡옵션이 모두 행사됐을 때 신규로 발행되는 주식수까지 더한 것을 고려하는 것이다. 전자의 주식수로 계산한 주식 수익률 계산하는 법 EPS를 Primary EPS, 후자의 주식수로 계산한 EPS를 Diluted EPS로 부른다.

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주식 투자 혹은 주식 시장을 연구할 때 가장 기초가 되는 데이터가 바로 주식 수익률입니다. 이번 포스트에서는 파이썬으로 주식 수익률 계산하는 법 개별 주식 수익률을 계산하는 법에 대하여 살펴보도록 하겠습니다.

파이썬으로 개별 주식 수익률 계산하기

1. 주식 가격 데이터 다운로드(Stock price data download)

먼저 주식 수익률을 계산하기 위해서는 주식 가격 데이터가 필요합니다. 여러 가지 방법을 통해서 데이터를 구할 수 있지만 여기에서는 yahoo finance api를 활용하여 주식 가격을 다운로드해보도록 하겠습니다.

먼저 다음 코드를 통하여 yahoo finance 패키지를 설치해 줍니다.

그리고 다음과 같이 사용할 패키지를 불러와 줍니다.

yfinance가 yahoo finance에서 주식 관련 데이터를 받아 올 수 있는 api를 제공해 주는 패키지이고, pandas와 numpy 패키지는 데이터 처리에 사용되는 패키지입니다.

yf.download() 명령어를 이용하여 다음과 같이 Apple과 Google의 가격을 다운로드해 보겠습니다. 시작 날짜는 2019-01-01로 설정하였습니다.

다운 받은 Apple 과 Google 데이터를 주식 수익률 계산하는 법 확인해 보면 다음과 같은 표를 볼 수 있습니다.

시가(Open), 고가(High), 저가(Low), 종가(Close), 수정 종가(Adj Close), 거래량(Volume)을 데이터로 확인해 볼 수 있습니다. 여기에서 주식 수익률 계산하는 법 주식 수익률을 계산하기 위해서 필요한 데이터는 수정 종가(Adj Close) 입니다.

2. 데이터 병합(Merging tables)

1번에서 다운 받은 데이터에서 Adj Close 만 뽑아내 보겠습니다. rename() 명령어는 column의 이름을 바꾸는 명령어입니다.